Kristjan Liivamägi: kuidas saada dividende igapäevaselt?

Kristjan Liivamägi: kuidas saada dividende igapäevaselt?

Taasesitamisel on suursündmusel Investor Toomase konverents 2024 toimunud esitlus, kus Kristjan Liivamägi lahkab oma investeeringute portfelli ning jagab saladust, kuidas saada dividende igapäevaselt.

Kristjan Liivamägi on aasta investor 2022, finantsökonoomika doktor, investeerimistriloogia autor ja teeb koos Katri Telleriga rahatarkusele keskenduvat taskuhäälingut “Rahareede”.

Liivamäe investeerimisportfelli suurus ulatub 1,46 miljoni euroni. Tema portfell on mitmekesistatud, kusjuures võlakirjad ja laenud moodustavad 664 400 eurot ehk 45% portfelli mahust, aktsiad ja omakapitali instrumendid on esindatud 510 500 euroga, mis on 35% koguportfellist, kinnisvara osakaal on 266 700 eurot, mis moodustab 18% portfelli väärtusest, ja sularaha on 25 000 eurot, olles 2% koguportfellist.

Investeerimisportfelli ülevaade

Suur osa Liivamäe portfellist koosneb aktsiatest ja omakapitali instrumentidest. Märkimisväärse osa tema aktsiaportfellist hõlmavad indeksifondid, sealhulgas Nasdaq100, kuhu on paigutatud 85 000 eurot, ja laiapõhjalised maailma indeksifondid summas 65 000 eurot.

Lisaks on ta teinud märkimisväärseid investeeringuid Balti turgudel tegutsevatesse pankadesse: LHV Groupi on investeeritud 60 000 eurot, Šiauliu panka 44 000 eurot ja Swedbanki 41 000 eurot. Tema portfellis on ka teistesse sektoritesse kuuluvaid aktsiaid, mille koguväärtus on 215 000 eurot.

Suurima osa Liivamäe portfellist moodustavad siiski võlakirjad ja laenud, kus ta on keskendunud kõrge tootlusega võimalustele. LHV Groupi AT1 võlakirjadesse on ta investeerinud 85 000 eurot, mille kupongiintress jääb 9,5–10,5% vahemikku.

Samuti on ta paigutanud 80 000 eurot Bigbanki allutatud võlakirjadesse, mis pakuvad 12% kupongiintressi. Portfelli kuulub ka 70 000 euro väärtuses Creditstari võlakirju 14,5% intressiga ja 25 000 euro väärtuses Coop Panga võlakirju 12% intressiga. Lisaks on portfellis muid laene, sealhulgas kinnisvara tagatisel, mille koguväärtus ulatub 404 000 euroni.

Kinnisvarasektoris on Liivamägi suunanud investeeringud peamiselt Eesti turule. Portfelli kuulub Tallinnas asuv kolmetoaline üürikorter, mille väärtus on 177 000 eurot. Lisaks on ta investeerinud 43 000 eurot Liveni ja 20 000 eurot Everaus Kinnisvarasse. Portfelli kuuluvad ka muud kinnisvarainvesteeringud, mille kogusumma on 27 000 eurot.

Finantsturgude nägemus ja prognoosid

Liivamäe arvates oli aasta 2023 aktsiaturgudel tugev, kuid tulevik tõotab tuua ebakindlust. USA ja Euroopa majanduse jahtumine ning inflatsiooni aeglustumine võivad viia keskpangad intressimäärade langetamiseni.

Liivamägi ootab aktsiaturgudel volatiilsuse kasvu ja külgsuunas liikumist. Liivamägi usub, et tema portfelli jõuavad sel aastal suurimad tootlused fikseeritud intresside näol laenudest ja võlakirjadest. Ta rõhutas, et sellises majanduskeskkonnas on oluline pöörata tähelepanu likviidsusele ja riskijuhtimisele, säilitades samal ajal investeerimisportfellis piisava mitmekesisuse.

Fotode autor: Raul Mee.

Investor Toomase konverentsi korraldajad

Investeerimisklubi ja Investor Toomas

Lisaks

• Ühine ka investor Toomase Investeerimisklubiga, et olla osa Eesti informeerituimast investorkogukonnast: https://kampaania.aripaev.ee/investeerimisklubi/